Onze werkwijze
Kennismaking
In het eerste vrijblijvende gesprek maken wij afspraken over de gewenste dienstverlening. We bespreken wat ABC Pensioen voor jou kan betekenen, wat wij voor jou gaan doen en welke kosten hieraan verbonden zijn. Op die manier weet jij precies wat je van ons kunt verwachten.
Besluit je tijdens of na het kennismakingsgesprek dat jij advies wilt van ABC Pensioen? Dan gaan wij samen het afgesproken adviestraject in. De gemaakte afspraken leggen wij vast in een overeenkomst.
Inventariseren en adviseren
Met een uitgebreide inventarisatie brengen we jouw huidige situatie en jouw wensen en doelstellingen in kaart. Als werkgever wil je bijvoorbeeld een pensioenregeling opzetten voor jouw werknemers of als ondernemer wens je bijvoorbeeld meer inzicht in jouw persoonlijke inkomenssituatie. Op grond van deze inventarisatie maken wij een analyse. Deze analyse vormt de basis van ons advies. De uitkomsten van de analyse en ons advies vatten wij samen in een heldere rapportage.
Bemiddelen, vergelijken, controleren en begeleiden
Wil je naar aanleiding van ons advies een financieel product, zoals bijvoorbeeld een pensioenregeling voor jezelf of voor de werknemers afsluiten? Dan gaan wij voor jou bemiddelen. Dit betekent dat wij offertes aanvragen voor producten met passende voorwaarden, tegen een scherpe prijs. Deze offertes vergelijken we met elkaar en bespreken we met jou. Besluit jij vervolgens om het product af te nemen, dan begeleiden we de aanvraag en controleren wij de polis totdat uiteindelijk alles goed is verwerkt. Daarnaast verzorgen wij alle benodigde juridische stukken tussen jou zelf, de onderneming en verzekeraar.
Jaarlijks beheer en begeleiding
Elk advies is een momentopname. Wanneer omstandigheden wijzigen verlangt een advies onderhoud. Ook jouw wensen en behoeften veranderen voortdurend. Voor het beheer van een collectieve pensioenregeling sluiten wij met jou een beheerovereenkomst. Gedurende de looptijd van het pensioencontract ben je verzekerd van een goede begeleiding. Om de werknemers goed te informeren, bespreken wij met jou ook een communicatietraject. Hierbij valt te denken aan bijvoorbeeld een plenaire presentatie voor alle werknemers bij jou op locatie, individuele gesprekken met jouw werknemers enzovoort.
